Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir, welche Massnahmen wir gegen Geldwäscherei ergreifen, wann und warum wir Sie verifizieren und was von Ihnen erwartet wird. Transparenz gehört für uns zum seriösen Spielbetrieb dazu.

Unser AML Programm im Überblick

Rechtliche Grundlage

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao (Lizenznummer OGL/2024/1128/0345) und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften. Seit unserer Gründung 2024 gilt bei uns ein Null-Toleranz-Prinzip gegenüber kriminellen Geldflüssen.

Daraus folgt für Sie als Spielerin oder Spieler: Wir prüfen Identitäten, überwachen Zahlungen und melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Stellen. Diese Pflichten sind keine Formalität, sondern der Kern unseres Schutzes für alle ehrlichen Kunden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit internen Plausibilitätsprüfungen ab. Die vollständige Verifizierung Ihrer Identität verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, in bestimmten Fällen auch früher, etwa bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder Hinweisen auf eine Mehrfachregistrierung.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Kategorien von Dokumenten:

• Offizieller Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und aktuell
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Behördenschreiben, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter mittlerer Ziffernfolge), Kontoauszug oder Screenshot Ihres E-Wallets auf Ihren Namen

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten geprüft

Der gesamte Prozess ist so gestaltet, dass er für Sie in wenigen Minuten erledigt ist. Die Bearbeitung durch unser Compliance-Team dauert in der Regel bis zu 48 Stunden.

• Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch
• Unser Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Registrierungsdaten
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat
• Sie erhalten das Ergebnis schriftlich in Ihrem Konto mitgeteilt
• Nach erfolgreicher Prüfung sind Ein- und Auszahlungen ohne weitere Hürden möglich

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikt begrenztem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Daten einsehen. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

Herkunft der Gelder nachweisen

Wann wir nachfragen

Wenn Ihre Einzahlungen oder Spielaktivitäten in einem deutlichen Missverhältnis zu Ihrem bekannten Profil stehen, dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei Capospin Casino für alle Kunden gleich gilt.

Als geeignete Belege akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Erbschaftsdokumente oder Kaufverträge. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und löschen sie nach Abschluss der Prüfung gemäss unseren Aufbewahrungsregeln.

Typische Auslöser für eine solche Anfrage sind:

• Sehr hohe Einzel- oder kumulierte Einzahlungen ohne erkennbaren Hintergrund
• Rapidenerhöhungen ohne nachvollziehbare Erklärung
• Wechselndes Einzahlungsverhalten über viele verschiedene Zahlungsmittel
• Ungewöhnliche Muster bei Einzahlung mit sofortiger Auszahlung ohne nennenswertes Spiel

Transaktionen prüfen wir laufend

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierte Überwachung. Wichtig für Sie zu wissen: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem die Einzahlung getätigt wurde. Dies ist eine Kernregel der Geldwäschereiprävention und gilt bei uns ausnahmslos, auch für Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Tether.

Unsere aktuellen Limits im Überblick:

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Konsequenzen ohne Verifizierung

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder erweisen sie sich als unvollständig, setzen wir die Auszahlung aus. Solange die Verifizierung offen ist, bleibt Ihr Konto für Auszahlungen gesperrt, Einzahlungen und das Spielguthaben bleiben davon unberührt.

Liegen uns nach einer angemessenen Frist weiterhin keine gültigen Unterlagen vor, dürfen wir das Konto vorübergehend sperren und das Guthaben bis zur Klärung einbehalten. Bei gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder Hinweisen auf Geldwäscherei sind wir verpflichtet, das Konto dauerhaft zu schliessen und den Vorfall an die zuständigen Behörden zu melden. Eine Auszahlung des restlichen Guthabens ist in solchen Fällen nur nach vollständiger Klärung möglich, Zinsansprüche bestehen keine.

Unser Ziel ist immer die Klärung, nicht die Sperre. Wenn Sie Schwierigkeiten mit einem Dokument haben, erreichen Sie unser Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Dokumente bewahren wir sicher auf

Fristen und Ihre Rechte

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt das Geldwäschereirecht unseres Lizenzgebiets vor; sie dient dem Nachweis gegenüber Aufsichtsbehörden und möglichen strafrechtlichen Ermittlungen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Daten vollständig und unwiderruflich. Sie haben jederzeit das Recht, eine Bestätigung darüber anzufordern, welche Daten wir von Ihnen gespeichert haben, und eine Kopie zu verlangen, soweit dem keine gesetzlichen Geheimhaltungspflichten entgegenstehen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Capospin Casino?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert bis zu 48 Stunden. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich schneller abgeschlossen. Sie werden über das Ergebnis in jedem Fall schriftlich informiert.

Muss ich wirklich erst verifiziert werden, bevor ich auszahlen kann?

Ja. Die vollständige Identitätsverifizierung ist vor der ersten Auszahlung zwingend vorgeschrieben. Einzahlungen und das Spielen sind vorher ohne Einschränkung möglich.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu klären. Ein Lohnausweis oder ein Kontoauszug genügt meist, um die Anfrage abzuschliessen.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen stets auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung. Diese Same-Methode-Regel ist ein zentraler Baustein der Geldwäschereiprävention und gilt auch für Kryptowährungen.

Wie lange werden meine Dokumente gespeichert?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf und löschen sie danach vollständig. Grund ist die gesetzliche Aufbewahrungspflicht nach dem Geldwäschereirecht unseres Lizenzgebiets.